投资顾问职业规划如何定位

投资顾问是一种金融职业，致力于为客户提供投资建议和管理投资组合。投资顾问的工作职责包括了解客户的投资目标和风险偏好，制定投资计划和策略，并跟踪市场变化和客户投资组合的表现。

如果投资顾问在职业发展上遇到瓶颈，进入了职业倦怠期。一方面不想总被业绩压力所牵绊，被产品服务类型所制约，整天只能做着客户关系维护和产品推销的事儿；另一方面，不断参加各类针对高净值客户财富传承、保全相关的培训，但效果甚微，空学一身本领有劲儿使不上。

遇到这样的困扰，理财顾问需要在职业发展中的定位和成长路径做些思考。在理财顾问的职业定位及发展来说，大致分三类：高客路线、销管路线、投研路线。

高客路线：希望能在展业拓客的过程中，不断筛选留存出一些高净值客户，专为此类客户提供综合的、全面的深度财富管理服务来实现自己的价值。

销管路线：将自己的销售能力进行团队输出，从而晋升为公司平台（或创业）的销售管理岗，通过团队的成长和裂变实现自己的价值。

投研路线：深度研究投资产品，形成自己的投资配置理念，在循序渐进的投资验证下，通过理财产品及配置策略的研发，实现自己的价值。

三条职业发展路径虽然在一些行业认知领域有部分专业重叠，但核心能力圈、时间经验、资源的价值沉淀积累方向，是相去甚远的。所以，作为一名理财顾问，从入行到发展到晋升，你自身的定位，你的优势所在，你与行业及公司企业平台发展的节奏是否匹配，都直接影响理财顾问职业发展和价值放大。

高客路线是目前大多数理财顾问首选路径，也可称之为自然路径，同样的时间精力服务投入，当然是找到并服务好高净值客户产出价值大咯。至于后面往销管还是投研发展，亦或是进一步高客路线做深，成立家族财富管理办公室，都完全取决于前面的积累和沉淀了。

总之，成为一名投资顾问需要广泛的知识、丰富的经验和良好的人际关系。如果你对金融行业充满热情，并愿意不断学习和提升自己的能力，那么这个职业将是一个不错的选择。